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正启新程——平安基金2026年(nian)投(tou)资策略会于1月7日举行。平安恒泽混合基金经(jing)理刘斌(bin)斌(bin)在做"固收+"2026年(nian)投(tou)资策略分(fen)析时指出,由于2025年(nian)利率维持低位,权益市(shi)场赚钱效应显著,“固收+”产品规模迅猛增长,截至2025年(nian)第三季度,全市(shi)场“固收+”产品规模已突破2.6万亿元大关,创下历史新高。其中,10%-20%和20%-30%含权仓位的“固收+”产品增速最(zui)快,增量(liang)最(zui)多,风险收益比优势也更为显著。“固收+”产品在市(shi)场波动中的稳健(jian)性,也带来投(tou)资者配置(zhi)需求的提升。
展望(wang)2026年(nian),“固收+”市(shi)场发展持乐(le)观态度。刘斌(bin)斌(bin)预计,债券市(shi)场将呈(cheng)现“N型”走势,十债收益率运(yun)行中枢有所上行,在新的中枢震荡(dang)等待(dai)基本面的确认。权益市(shi)场方面,随着国内供给端产能周期筑底(di)确认、需求侧稳增长政策持续发力以及美(mei)国财政货币双宽周期的开启,A股盈利增长有望(wang)企稳甚至超预期,全A盈利增速预计为8.2%,非(fei)金融盈利增速更是达到(dao)10.6%。
在此背景下,“固收+”产品将继续发挥其股债配置(zhi)的优势,通(tong)过动态调整资产配置(zhi)比例,在控制回撤的同时捕捉市(shi)场机遇。转债市(shi)场方面,尽管(guan)当前估值处于历史中枢偏高水(shui)平,但供需偏紧格局下估值仍有支撑,为“固收+”产品提供了丰富的配置(zhi)选择。
刘斌(bin)斌(bin)提到(dao)了以低利率环境下的稳健(jian)型“固收+”投(tou)资框架:债券端用3年(nian)以内信用债打底(di)赚取票(piao)息,长短利率债交易赚取利差(cha);采用投(tou)资组合保险策略(CPPI)动态调整敞口,股票(piao)仓位20-30%,大仓位优选高胜率高股息及周期左(zuo)侧资产,小仓位产业趋势资产增加弹性,转债主投(tou)AA+评级以上平衡(heng)性转债,估值贵时可(ke)直接清仓。“固收+”的收益来源(yuan)于三个方面:股债配置(zhi)、行业配置(zhi)和个股选择,债券提供基础收益,权益提供弹性,当前债券基础收益较低,向权益要收益的诉求提升,同时债券提供安全垫较低的情况下,对权益资产投(tou)资的稳定性要求提升,容错率变低,仓位和结构的摆布非(fei)常重要。
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